Ano-ds74.ru

Журнал ДС-74
0 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

На плохом счету: за что могут заблокировать карты россиян

На плохом счету: за что могут заблокировать карты россиян

В России расширили список сомнительных финансовых операцийони могут стать причиной остановки перевода или платежа и даже привести к блокировке счета. Под колпаком окажутся регулярные зачисления денежных средств от третьих лиц, а также переводы за границу одному физическому лицу. Впервые под прицелом — операции по обороту с цифровой валютой. Внезапное увеличение средств на счете тоже сочтут подозрительным. Грозят ли нововведения рядовым гражданам и рискуют ли обычные россияне неожиданно потерять доступ к своему счетуразбирались «Известия».

Возможные причины блокировки

Отметим – речь не идёт о блокировках карты, как мере обеспечения финансовой безопасности физического лица (когда, например, банк видит снятие наличных подряд в разных банкоматах, неверное введение пин-кода несколько раз и т.п.). Также не рассматриваются блокировки в рамках прочих действующих законодательных актов (решение суда, постановление службы приставов и т.п.).

Перечислены только причины в рамках ФЗ-115

Итак, подозрительными операциями банку могут показаться:

  • перечисление денег от юридического лица физическому не в рамках зарплатного проекта
  • поступление денежных средств от иностранного гражданина
  • поступление средств в виде займа или по цессии
  • перечисление денег от общественных или религиозных организаций
  • поступление в сумме более 600 тысяч рублей по любому основанию
  • совершение крупных переводов с анонимных кошельков или обратный процесс
  • получение крупной суммы и снятие её в тот же день

Однозначные причины попасть под блокировку:

  • Перевод средств с ранее заблокированного счёта или от лица, находящегося на контроле у ФНС и Росфинмониторинга
  • Перевод от лица, находящегося в розыске.

За что могут арестовать счет?

Арестовать счет или ограничить совершение операций по нему в Украине могут за неуплату алиментов, штрафов, за долги по кредиту или коммуналке, по подозрению в отмывании преступных доходов. Также это может случиться по причине взыскания для обеспечения судебного решения. Арест счета или карты может произойти в день, когда было вынесено решение, сразу после того, как это решение получит банк. Если решение поступило в не операционное время, арест проведут в следующий рабочий день. Простыми словами, после принятия решения об аресте и отправке его в банк идет проверка наличия счетов клиента в банке, и уже затем происходит арест. Клиент банка должен получить уведомление об аресте.

Действия клиента для разблокировки счета.

Чтобы полноценно пользоваться своим счетом вновь, клиенту нужно:

  • Обратиться в банк с письменным заявлением с просьбой объяснить причину блокировки. Если банк отказывается давать такое объяснение, то следует обратиться в ЦБ РФ (отправить заявление с объяснением ситуации по почте, или через официальный сайт, или обратиться по телефону горячей линии). Обращение сразу же ставиться на обработку, после чего клиента уведомляют о его решении.
  • Если счет заблокирован по решению суда, то нужновыполнить его требования (погасить задолженность, оплатить штрафы и проч.).
  • Если блокировка произошла с ссылкой на ФЗ №115 «О легализации….», то нужно собрать все нужные документы, подтверждающие законность поступлений. Список документов может быть разный (иногда банк может запрашивать то, что ему нужно, чтобы оценить легальность поступлений): договора, контракты, завещание на наследство и др.

Стоит помнить, что снять или перевести остатки денег с заблокированного счета не получится. Закрыть действующий ТС и открыть новый можно только после его разблокировки (согласно ст.76 п-т. 12 НК РФ).

Как не стать жертвой мошенников?

У пользователей не всегда получается доказать, что деньги списаны с карты без их согласия, и вернуть средства обратно на счет.

– Приведу простой пример. Предположим, вы покупаете что-то в сомнительном интернет-магазине. У товара есть цена, которая вас устраивает. Однако когда вы вводите данные своей карты и нажимаете кнопку «Оплатить», то видите, что цена изменилась. После этого вы решаете отменить заказ и выйти, но ваши данные уже введены на сайт, а дополнительная кнопка «Оплатить» может быть замаскирована под какую-нибудь кнопку выхода или галочку о том, что вы ознакомились с условиями отмены. В результате ваши деньги списываются. Теоретически у банка есть все основания отказать вам в возврате денег, так как вы сами ввели свои данные и согласились с условиями покупки, – пояснил воронежский юрист Александр Мазалов.

Часто люди по неосторожности или незнанию сами передают киберпреступникам данные своей карты. Так, мошенники уже несколько лет используют схему, основанную на банковском информировании о блокировке карты. Злоумышленники от имени банка присылают SMS о блокировке и призывают абонента срочно позвонить по указанному телефону. Когда человек набирает номер, его просят назвать полные данные карты, в том числе CVV-код. Сообщив их, владелец карты лишается денег. Сообщать третьим лицам данные своих карт и любые коды (PIN, CVV) нельзя. При получении сообщения о блокировке карты позвоните в банк по официальному номеру (указан на оборотной стороне карты и в договоре на выпуск карты), а не по указанному в SMS.

– Перечитайте договор с банком, который выпустил вашу карту. Практически в любом договоре вы найдете упоминание о том, что хранение информации о кодах доступа к карте (логина, пароля и других средств защиты) полностью лежит на пользователе, и если какое-то другое лицо получило к ним доступ, то банк никакой ответственности за это не несет, – подчеркнул Александр Мазалов.

Безусловно, лучшей защитой от внезапной остановки финансовых операций будет открытие запасного счета в иностранном банке. Наличие такого инструмента позволит вам вывести свои банковские операции на новый уровень и увеличить безопасность личных и корпоративных активов.

Также, в качестве дополнительного инструмента, мы рекомендуем открыть счет в платежной системе. Ну, во-первых, два счета — гарантировано вам обеспечат беспрерывный поток в проведении обязательных валютных платежей. А во-вторых, счет в зарубежной платежной системе минимизирует комиссионные и конвертационные расходы.

Мы часто сталкиваемся с тем, что наши клиенты теряют доверительные отношения с партнерами или вынуждены платить штрафы за несвоевременно выполненные обязательства по уже действующим контрактам. И причиной этому является внезапная блокировка банковского счета.

Чтобы вернуть себе финансовую независимость, важно заручиться поддержкой специалиста. И эксперты портала Internationalwealth.info, готовы оказать вам профессиональную помощь в решении подобных проблем, свяжитесь с нами прямо сейчас наиболее удобным для вас способом: viber/whatsapp +372 5 489 53 37, +372 5 481 04 02 или info@offshore-pro.info.

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info:

Иностранные корреспондентские счета уже давно используются финансовыми учреждениями для облегчения трансграничных операций. Именно с их помощью банковские транзакции становятся быстрее, проще и дешевле. Поэтому в…

Выбирая банк, оффшорные компании, должны понимать, где они смогут открыть счета, на каких условиях. Не все финучреждения готовы сотрудничать с клиентами из оффшоров. Выясним, как…

Выбор страны, в которой вы собираетесь открыть оффшорный банковский счет, также важен, как и решение о том, где жить, учиться, работать, развивать свой бизнес или…

Более 67% компаний из списка Fortune 500 зарегистрированы в штате Делавэр. Более 80% компаний, которые вышли на IPO в 2018 году использовали для регистрации этот…

Одной из наиболее важных задач, которую стоит решить при создании европейской компании или упрощении валютных платежей — открыть счет в европейском банке. Сегодня в ЕС…

Закон РК “О валютном регулировании и валютном контроле” не запрещает открывать счета в иностранном банке физическим лицам из Казахстана. И казалось бы с законодательной стороны…

Не знаете, в каком банке открыть счет в Германии, но очень хотите вложить свои средства именно в этой стране? В данной статье мы обсудим перечень…

Акцент на безопасность в нашем материале сделан не случайно. В настоящее время многие мошенники предлагают быстро и главное, недорого, открыть банковский счет нерезиденту Турции, передавая…

Как избежать

Проблему легче предотвратить, чем решить. Согласны? Мы тоже так считаем, поэтому предусмотрели в сервисе «Моё дело» налоговый календарь. Он не даст забыть, что пора сдавать отчетность или платить налоги.

Вы просто вносите реквизиты организации и получаете персональные напоминания.

В личном кабинете сервиса вы можете переписываться с нами и сверяться с налоговой, чтобы узнать, что у нее есть на вас.

Предупрежден – значит вооружен, вы сможете заранее принять меры, не дожидаясь санкций.

Если все же случилась такая неприятность, как арест счета ИП или ООО, мы готовы максимально быстро провести мероприятия по разблокировке, чтобы вы возобновили работу в прежнем режиме.

голоса
Рейтинг статьи
Читать еще:  Как банки проверяют заемщиков
Ссылка на основную публикацию
ВсеИнструменты
Adblock
detector